Top 5 Quỹ Đóng Hàng Đầu Thế Giới Khi Đầu Tư Tài Chính
Quỹ đóng (Closed-End Funds – CEFs) đang trở thành lựa chọn hấp dẫn cho những nhà đầu tư muốn tối ưu dòng tiền, hưởng tỷ suất cổ tức cao và tận dụng cơ hội tăng trưởng trong bối cảnh thị trường năm 2025. Nhưng giữa hàng trăm lựa chọn, đâu mới thực sự là các quỹ đóng nên đầu tư nhất?
Xem thêm: Đầu tư tài chính là gì? Cách đầu tư tài chính hiệu quả
Cùng Alpha AM điểm danh và phân tích kỹ top 5 quỹ đóng đáng đầu tư tài chính nhất năm 2025 để đưa ra lựa chọn sáng suốt nhất cho danh mục của bạn.
Quỹ đóng: Nuveen Real Estate Income Fund (JRS)
- Tỷ suất cổ tức: 9,5%/năm
- Chiết khấu so với NAV: 9,1%
Lý do lựa chọn để đầu tư tài chính:
- Đầu tư vào các quỹ REIT chất lượng, tận dụng sức mạnh phòng ngừa lạm phát hiệu quả của bất động sản.
- Mức chiết khấu hấp dẫn so với NAV (giá trị tài sản ròng), giúp bạn mua tài sản với giá rẻ hơn giá trị thực tế.
- Phù hợp với nhà đầu tư thích hưởng dòng tiền ổn định từ bất động sản mà không cần trực tiếp sở hữu và quản lý.
Xem thêm: Quỹ ETF là gì?
Nuveen Credit Strategies Income Fund (JQC)
- Tỷ suất cổ tức: 12,9%/năm
- Chiết khấu so với NAV: 9,9%
Lý do lựa chọn:
- Đầu tư tập trung vào các khoản vay lãi suất thả nổi, hưởng lợi mạnh mẽ khi mặt bằng lãi suất cao.
- Danh mục gồm 70% các khoản vay có tài sản đảm bảo (first-lien), giảm thiểu rủi ro tín dụng.
- Thích hợp với nhà đầu tư muốn thu nhập cao ổn định và chấp nhận rủi ro ở mức vừa phải.
Tortoise Sustainable and Social Impact Term Fund (TEAF)
- Tỷ suất cổ tức: 10%/năm
- Chiết khấu so với NAV: 16%
Lý do lựa chọn:
- Đầu tư kết hợp năng lượng tái tạo và năng lượng truyền thống, tận dụng xu hướng chuyển đổi năng lượng bền vững toàn cầu.
- Chiết khấu cực kỳ hấp dẫn gần 16%, tạo cơ hội hưởng lợi khi quỹ thanh lý vào năm 2031.
- Quỹ có thời hạn cố định (term fund), kỳ vọng giá sẽ tiệm cận NAV khi đáo hạn, phù hợp với nhà đầu tư quan tâm ESG và chiến lược dài hạn.
Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend Income Fund (ETG)
- Tỷ suất cổ tức: 8,3%/năm
- Chiết khấu so với NAV: 8%
Lý do lựa chọn:
- Đầu tư đa dạng vào cổ phiếu trả cổ tức chất lượng trên toàn cầu, giảm thiểu rủi ro tập trung vào một quốc gia hoặc ngành nghề.
- Ưu đãi thuế rõ rệt với nhà đầu tư Mỹ, tối ưu hóa thu nhập từ cổ tức quốc tế.
- Mức chiết khấu tốt, hấp dẫn với nhà đầu tư muốn hưởng thu nhập ổn định và đa dạng hóa nguồn thu nhập toàn cầu.
BlackRock Multi-Sector Income Trust (BIT)
- Tỷ suất cổ tức: 10,4%/năm
- Chiết khấu so với NAV: 1%
Lý do lựa chọn:
- Đầu tư đa ngành vào trái phiếu doanh nghiệp, chứng khoán hóa, trái phiếu chính phủ và một phần trái phiếu quốc tế, giảm thiểu rủi ro biến động ngành.
- Sử dụng đòn bẩy 35%, tối đa hóa lợi nhuận khi thị trường kỳ vọng lãi suất có xu hướng giảm vào năm 2025.
- Quỹ phù hợp với nhà đầu tư chú trọng dòng tiền cao và có thể chấp nhận rủi ro biến động lãi suất
Xem thêm: Đầu tư tài chính thông minh?
Tóm tắt nhanh Top 5 quỹ đóng nên đầu tư 2025:
| Quỹ đóng (CEF) | Tỷ suất cổ tức | Chiết khấu (NAV) | Điểm nổi bật |
| Nuveen Real Estate Income (JRS) | 9,5% | -9,1% | Bất động sản, phòng ngừa lạm phát |
| Nuveen Credit Strategies (JQC) | 12,9% | -9,9% | Vay lãi suất thả nổi, thu nhập cao |
| Tortoise Social Impact (TEAF) | 10% | -16% | Năng lượng tái tạo, chiết khấu sâu |
| Eaton Vance Global Dividend (ETG) | 8,3% | -8% | Cổ tức toàn cầu, lợi thế thuế |
| BlackRock Multi-Sector Income (BIT) | 10,4% | -1% | Trái phiếu đa ngành, đòn bẩy, thu nhập cao |
Xem thêm:Cách đầu tư quỹ thông minh
Quỹ đóng có thực sự phù hợp với bạn?
Việc đầu tư vào các quỹ đóng (Closed-End Funds) như trên đều có những lợi thế nhất định như tỷ suất cổ tức hấp dẫn, mức chiết khấu sâu so với NAV, và cơ hội hưởng lợi từ các xu hướng vĩ mô nổi bật trong năm 2025.
Xem thêm: Đầu tư tài chính cá nhân thông minh
Tuy nhiên, mỗi quỹ đều có những đặc điểm và mức độ rủi ro riêng, đòi hỏi bạn cần phải xác định rõ khẩu vị rủi ro, mục tiêu tài chính cá nhân cũng như thời gian đầu tư phù hợp.
Lời khuyên chuyên gia:
- Theo dõi thường xuyên diễn biến thị trường và danh mục đầu tư để kịp thời điều chỉnh chiến lược.
- Kết hợp đa dạng hóa các quỹ đóng với các kênh đầu tư khác để tối ưu hóa hiệu quả và giảm thiểu rủi ro.
Bạn muốn tìm hiểu thêm về các quỹ đóng hay cần tư vấn đầu tư chuyên sâu? Hãy liên hệ ngay với đội ngũ chuyên gia của Alpha AM – Đối tác tin cậy trên hành trình xây dựng danh mục đầu tư hiệu quả và bền vững.
Hotline: 1900 09 99 22